ENJEUX

Dans un environnement financier globalisé marqué par une instabilité croissante, la maîtrise du risque de crédit ne constitue plus une simple fonction de contrôle, mais un levier stratégique de performance et de pérennité. Les institutions doivent aujourd'hui naviguer entre l'optimisation de la rentabilité des fonds propres, la conformité rigoureuse aux accords de Bâle III et IV, et l'intégration de l'intelligence artificielle dans le scoring. L'enjeu majeur réside dans la capacité à transformer une contrainte réglementaire en un avantage concurrentiel par une analyse prédictive fine et une gestion proactive des défauts.

OBJECTIFS CONCRETS

• Maîtriser les méthodes d'évaluation de la solvabilité (Scoring et Rating).
• Utiliser les outils de modélisation de la probabilité de défaut (PD) et de la perte en cas de défaut (LGD).
• Structurer des garanties et des techniques de mitigation efficaces.
• Piloter le reporting prudentiel et le suivi des limites d'exposition.

COMPÉTENCES ACQUISES

• Capacité à interpréter les indicateurs de risque complexes.
• Aptitude à déployer des outils d'aide à la décision automatisés.
• Expertise en restructuration de créances sensibles.
• Maîtrise de la gouvernance des données liées au risque.

PUBLIC CIBLE

• Directeurs et analystes de crédit.
• Responsables des risques (CRO) et contrôleurs permanents.
• Cadres dirigeants des banques et institutions de microfinance.
• Trésoriers et directeurs financiers de grandes entreprises.

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